Офшорный банковский счет в Дубае

Открытие офшорного счета

Если вам необходимо открыть такого типа счет в банке ОАЭ, наиболее подходящий для этого способ — зарегистрировать офшорную компанию. Сразу подчеркнем, что международные компании имеют гораздо меньше преимуществ, чем бизнес, созданный на «главной» земле или в свободной торговой зоне. У них больше ограничений, а банки с неохотой открывают счета для таких фирм, процент отказа довольно высокий, требуется внушительный пакет документов и больше расходов, а владельцев компании ждет тщательная проверка.

Если вы хотите открыть офшорную компанию и счет в банке под нее, то рекомендуем обратиться к специалистам. Конечно, вы можете собрать и подать документы самостоятельно, но ваши усилия могут пропасть даром. Например, банк посчитает вашу деятельность рискованной или окажется, что они не открывают счета компаниям вашего типа, или минимальный требуемый баланс будет слишком высоким.

Таким образом, открыть счет в банке для офшора, хотя и сложно, но можно, если учесть особенности местного законодательства и банковской системы и положиться на знания и опыт специалистов в этой сфере. Наши эксперты из компании Emirabiz помогут вам решить следующие вопросы по данному банковскому счету:

1. Внимательно изучат вашу ситуацию, требования и цели, с учетом которых предложат оптимальное решение по открытию офшорной компании в ОАЭ.
2. Помогут подготовить необходимые документы и зарегистрировать офшор в правильном регистрирующем органе.
3. Порекомендуют наиболее подходящие для вашей фирмы банки.
4. Посоветуют надежных банкиров в нескольких банках и организуют личную встречу.
5. Будут отслеживать и контролировать процесс открытия счета.

Как открыть компанию для офшорного счета?

Регистрирующие органы

Для открытия офшорной компании в ОАЭ подойдут два регистрирующих органа – JAFZA и RAK ICC. 

Кто может зарегистрировать офшор?

Как правило, регистрируют зарубежную компанию для целей холдинга, для ведения торговых операций вне ОАЭ, а также IT-компании, которым не требуется физическое присутствие в Эмиратах и не нужно нанимать сотрудников. Такой способ служит отличной стартовой площадкой, чтобы начать свой международный бизнес. 

Плюсы офшора

У зарубежной компании, которая откроет офшорный счет в ОАЭ, будут следующие преимущества:

- Это недорогой способ получить лицензию и начать вести международный бизнес.

- Зарегистрировать компанию можно дистанционно. Однако чтобы открыть счет, придется посетить банк лично.

- Компания вправе пользоваться всеми налоговыми льготами, которые имеют местные юридические лица.

- Нет ограничений на вывод денежных средств со счета.

- Управлять счетом можно удаленно через онлайн-банкинг.

Ограничения офшора

Однако у офшорных компаний есть ряд ограничений, которые нужно иметь в виду, а именно:

- Невозможно получить резидентскую визу в ОАЭ.

- Нельзя вести коммерческую деятельность на территории ОАЭ и получать оплату от местных юрлиц.

- Нельзя оказывать финансовые, банковские, страховые услуги без лицензии.

- Нельзя арендовать офис.

- Более длительное и сложное открытие банковского счета.

- Больше проверок банка.

- Более высокие расходы на открытие. Все документы необходимо легализовать. Один документ стоит порядка $1000.

Любая международная компания может зарегистрировать офшорную компанию и открыть счет в банке, кроме компаний из тех стран, которые находятся в санкционном списке ОАЭ, например из Ирана, Сирии. Также с большим количеством трудностей на этапе документов столкнутся предприниматели из стран “высокого риска” - Китая, КНДР, России. Список таких стран постоянно меняется, но бизнес-консультанты владеют актуальной информацией и могут помочь минимизировать риски и сложности.

Документы для открытия офшорного счета

Перечень документов для открытия офшорного счета будет самый внушительный по сравнению со всеми остальными счетами. Вам необходимо предоставить:

1. Корпоративные документы (лицензия, устав, учредительный договор).
2. Банковские выписки и сопроводительные документы (договоры, товарные накладные, счета и т.д.) по транзакциям.
3. Решение акционеров об открытии корпоративного счета (Board Resolution) с назначением подписанта.
4. Если у вас есть еще одна компания, подготовьте корпоративное заявление и документы, подтверждающие право собственности. Уже существующий бизнес вне ОАЭ — это всегда большой плюс.
5. Подтверждение местожительства — недавний счет на оплату коммунальных услуг или любой документ от муниципалитета, подтверждающий ваш адрес.
6. Личное резюме с соответствующим опытом работы.
7. Детальное описание вашего бизнеса.
8. Расчетный уровень ежегодного оборота и начальный депозит для открываемого счета.
9. Имена потенциальных клиентов, наименования товаров и стран, в которых будут вестись дела.

В каком банке можно открыть офшорный счет 

Если вы откроете офшорную компанию в RAK, то сможете подать заявление на открытие счета в следующих местных банках:

- Mashreq bank

- RAK BANK

- Emirates Islamic Bank

- Emirates NBD

- First Abu Dhabi Bank

Если же вы предпочтете одну из свободных зон ОАЭ, вариантов для банкинга будет еще больше:

- Emirates NBD

- First Abu Dhabi Bank

- Mashreq bank

- RAK BANK

- Emirates Islamic Bank

- ADIB 

Обслуживание офшорного счета

Когда банковский счет будет открыт, для его активации вам нужно внести минимальный депозит. Его размер зависит от конкретного банка. Объем депозита всегда обговаривается при первой вашей встрече с сотрудником, занимающимся открытием счетов. Консультанты по бизнесу тоже обычно в курсе этого требования. 

Учитывая, что открытие офшорного счета сопряжено с большими сложностями и повышенными требованиями к комплаенсу, как правило банкиры требуют держать на счету от 500 000 дирхамов ОАЭ (137 000 долларов США). Если среднемесячный баланс опустится ниже требуемого минимума, то банк будет взимать ежемесячные платежи за обслуживание счета. В зависимости от банка и типа банковского счета они могут составлять 10-100 долларов США. 

Мы не рекомендуем забрасывать ваш банковский счет после перечисления на него средств. Пассивные счета часто «замораживаются» банками ввиду отсутствия транзакций.