Что такое лицензия на обмен криптовалюты?
Криптовалютный бизнес в ОАЭ можно строить по разным направлениям: от проприетарной торговли криптовалютами (на собственные средства) до создания блокчейн-платформ и запуска криптообменников. Для каждого вида деятельности требуется отдельная лицензия и существуют свои условия, требования, сроки и бюджет.
Если вы планируете оказывать услуги по обмену крипты третьим лицам, то вам необходимо получить лицензию на обмен криптовалюты в ОАЭ и разрешения от регулирующих органов, пройти многоступенчатую процедуру открытия криптообменной компании. Эмираты строго регулируют такую деятельность, чтобы соответствовать международным стандартам противодействия отмыванию денег (AML), защиты пользователей от мошенничества и обеспечения прозрачности.
Что входит в понятие криптообмена?
- Обмен одной криптовалюты на другую (например, BTC ↔ ETH)
- Обмен криптовалюты на фиат (AED, USD) и наоборот
- Работа в формате централизованной биржи (CEX), OTC-деска или P2P-платформы
- В ряде случаев — предоставление кошельков и кастодиальных услуг
Требования для лицензии на криптообмен в ОАЭ
Чтобы легально открыть обменник крипты в ОАЭ, необходимо пройти процедуру лицензирования в финансовой свободной зоне и выполнить ряд требований:
- Подготовить White Paper или бизнес-план проекта — это важная отправная точка для вашего криптобизнеса в Эмиратах.
- Разработать политики AML/KYC, обеспечить кибербезопасность, систему внутреннего контроля.
- Получить разрешения от регулирующих органов (VARA в Дубае или FSRA в Абу-Даби).
- Арендовать офис.
- Получить разрешение SIRA (службы безопасности) и установить камеры видеонаблюдения.
- Нанять ключевых сотрудников (ответственного по вопросам борьбы с отмыванием денег, технического и финансового директоров и т.д.).
- Обеспечить минимальный уставной капитал:
- от 500 000 долларов США в Дубае
- от 250 000 долларов США в Абу-Даби
- Предоставить защищенную IT-инфраструктуру
Где получить лицензию на криптообмен в ОАЭ?
В 2025 году получить лицензию на обмен криптовалют в ОАЭ можно только в двух финансовых зонах:
- DIFC (Dubai International Financial Centre) в Дубае, регулируется органом VARA (Virtual Assets Regulatory Authority)
- ADGM (Abu Dhabi Global Market) в Абу-Даби, регулируется органом FSRA (Financial Services Regulatory Authority)
Регулирующие органы ОАЭ в сегменте криптовалют
Регулятор | Юрисдикция | Регулируемые виды деятельности |
---|---|---|
VARA | Дубай (включая DIFC) | Криптообмен, OTC-дески, брокеры, кастодиальные сервисы |
FSRA | ADGM (Абу-Даби) | Биржи криптовалют, платформы P2P, кастодиальные услуги |
DFSA | DIFC | Операции с токенизированными активами и ценными бумагами на базе блокчейна |
Можно ли открыть криптообменник в других свободных зонах?
Только специальные финансовые зоны DIFC и ADGM имеют право лицензировать обмен криптовалют в ОАЭ. Другие фризоны, такие как RAK DAO и DMCC, позволяют регистрировать другие виды криптодеятельности, например:
- Проп-трейдинг криптовалютами (на собственные средства)
- Разработка цифровых активов (NFT, Web3, блокчейн-проекты, DeFi)
Такая деятельность считается нерегулируемой — до тех пор, пока вы не работаете с деньгами третьих лиц и не предоставляете финансовые услуги.
Стоимость и сроки получения лицензии на обмен криптовалют в ОАЭ
Юрисдикция | Подача заявки | Регуляторные сборы после одобрения |
---|---|---|
VARA (Дубай) | от 36 700 AED | от 146 800 до 367 000 AED |
FSRA (ADGM) | от 55 000 AED | от 183 500 до 550 500 AED |
Итоговая стоимость лицензии зависит от сложности проекта, его масштабов и степени регулирования. Чтобы получить точный расчет, свяжитесь с консультантами Emirabiz.
Требования к капиталу и дополнительные расходы
Минимальные требования к уставному капиталу по юрисдикциям
- DIFC (Дубай): Минимальный уставной капитал начинается от 1 835 000 AED (500 000 USD), но может превышать 3 670 000 AED (1 млн USD) в зависимости от бизнес-модели, наличия кастодиальных услуг и предполагаемых объемов торгов.
- ADGM (Абу-Даби): Минимум — 917 500 AED (250 000 USD), однако сумма может увеличиваться с учетом масштабов операций, ответственности за средства клиентов и сложности корпоративной структуры.
Дополнительные расходы:
IT-инфраструктура (системы KYC, кастодиальное хранение, торговый движок): от 183 500 AED
Зарплатный фонд для ключевых сотрудников: от 55 000 AED в месяц
Консалтинг по вопросам комплаенса и аудит: от 36 700 до 110 000 AED
Внешний аудит и страхование (если требуется)
Сроки запуска криптообменника в ОАЭ
От подачи заявки до старта операций в среднем проходит от 6 до 12 месяцев в зависимости от юрисдикции и готовности документов.
Как получить криптолицензию в ОАЭ: пошаговая инструкция
1. Определите бизнес-модель и спектр услуг
Будет ли это централизованная биржа (CEX), OTC-деск, P2P-платформа или гибридная платформа. Определите перечень услуг: обмен крипто-крипто, крипто-фиат, кастодиальные решения.
2. Выберите подходящую юрисдикцию
Решите, какая зона больше подходит под вашу модель: DIFC (Дубай) или ADGM (Абу-Даби), учитывая регулирование, требования по капиталу и целевой рынок.
3. Подготовьте корпоративные и юридические документы
Пакет включает white paper, детальный бизнес-план, документы об учреждении компании, данные о структуре и акционерах.
4. Настройте внутренний комплаенс
Разработайте политики по AML/KYC, наймите ответственных сотрудников (например, за вопросы по борьбе с отмыванием денег), создайте инфраструктуру информационной безопасности.
5. Подайте заявку и оплатите сборы
Подача заявки на криптолицензию включает предоставление комплекта документов и оплату госпошлин (регистрационный и регулирующий сборы).
6. Пройдите проверку регулятора
Регулятор изучит вашу бизнес-модель, структуру собственности, систему управления рисками, IT-системы и комплаенс-документацию. Если все требования соблюдены, вы получите одобрение.
7. Получите лицензию и начните деятельность
После одобрения регулятора вы получите лицензию и сможете легально начать работу в ОАЭ.
8. Получите резидентскую визу
Если вам или вашим сотрудникам нужны резидентские визы ОАЭ, то после получения лицензии на ведение криптодеятельности вы сможете подать заявление на оформление ВНЖ.
9. Откройте корпоративный банковский счет в банке ОАЭ
Вы можете обратиться в банк ОАЭ с документами на компанию и подать заявку на открытие банковского счета, если в этом есть необходимость.
Комплаенс, риски и ведение деятельности после получения лицензии
Обязательные требования по KYC и AML
Компании, оказывающие услуги обмена крипты и брокерские услуги в ОАЭ, обязаны внедрять полноценные процедуры KYC (“знай своего клиента”) и AML (противодействие отмыванию денег). Что к ним относится?
- Проверка личности при онбординге клиента
- Оценка рисков и определение уровня клиента
- Мониторинг транзакций
- Регулярная отчетность перед регулятором
Кибербезопасность, аудит и отчетность
Все криптокомпании должны поддерживать надежную IT-инфраструктуру, ежегодно проходить аудиты по информационной безопасности и предоставлять финансовую отчетность. В некоторых юрисдикциях требуется проведение пен-тестов и внешнего аудита ключевых систем.
Ответственность за несоблюдение требований
Нарушение правил регулирования криптовалюты в ОАЭ может привести к следующим санкциям:
- Штрафы от 183 500 AED
- Приостановка или аннулирование лицензии
- Уголовная ответственность в случаях мошенничества или нарушений AML
Почему предприниматели выбирают ОАЭ для криптобизнеса
- Развивающееся и прозрачное регулирование
- Налоговые льготы (0% корпоративного налога на прибыль до 375 000 AED)
- Поддержка от фризон и регуляторов
- Рост международной репутации после исключения из списка FATF
Чек-лист для запуска криптокомпании в ОАЭ без ошибок и стресса
- Правильно определите бизнес-модель (обмен, проп трейдинг, блокчейн-разработка)
- Выберите подходящую юрисдикцию (DIFC или ADGM для криптообмена, DMCC и RAK DAO для проп трейдинга и разработки цифровых активов)
- Подготовьте детальный бизнес-план и комплаенс-документы
- Подайте заявку в выбранную юрисдикцию и оплатите регистрационные сборы
- Получите разрешения регулирующих органов (если необходимо)
- Арендуйте офис (если необходимо)
- Наймите ключевых сотрудников
- Настройте KYC/AML процессы и IT-инфраструктуру
- Получите резидентские визы (если необходимо)
- Откройте банковский счет (если необходимо)
Регулирование в сфере криптовалют в ОАЭ постоянно развивается, условия и требования меняются, и не всегда удается отследить перемены в режиме реального времени.
Бизнес-консультанты Emirabiz имеют доступ к самой актуальной информации о лицензировании криптобизнеса в ОАЭ.
- Подберем оптимальный вид лицензии
- Сопроводим заявку и упростим общение с регуляторами
- Обеспечим соблюдение всех требований
- Поможем оптимизировать расходы на получение криптолицензии в ОАЭ
Огромное спасибо за ваши услуги. Все было сделано в краткие сроки и на очень комфортных условиях. Уровень Анны Соловьевой высок. Все ее объяснения и уточнения касательно создания новой…
Я удовлетворен процессом, этапами и скоростью регистрации моей компании, вы очень помогли мне, и к тому же, очень быстро.Турция
Привет, я встретил консультанта Наталию, она очень помогла мне с информацией касательно моего бизнеса своими быстрыми ответами, хорошая работа, Наталия.Прадип, Шри-Ланка
Мы рассматривали варианты открытия компании в одной из свободных зон в ОАЭ и обратились за предварительной консультацией в Emirabiz. Консультант Наталья предоставила максимально полную…
Ваш сервис был безупречным и фантастическим! И особое, очень особое "Спасибо" Наде! Она помогала решать проблемы и немедленно отвечала на электронные письма, великолепное обслуживание! С…
Я обратился в Компанию Emirabiz за помощью в выборе и регистрации компании во Free Zone в Арабских Эмиратах. Business Setup Advisor в лице Натальи Маслиной я получил исчерпывающую…
Ну, во-первых, огромное спасибо вам за непрекращающуюся и оперативную поддержку по всем моим вопросам и сомнениям касательно создания и регистрации фирмы. Также я рекомендую всем…
Я хотела бы рассказать о великолепном обслуживании и содержательных рекомендациях по развитию бизнеса, предоствавленных мне Наталией. Ее высокий уровень профессионализма и…