Лицензия на обмен криптовалюты в ОАЭ

ПОЛУЧИТЬ РАСЧЕТ СТОИМОСТИ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ

Требования к капиталу и дополнительные расходы

Минимальные требования к уставному капиталу по юрисдикциям

• DIFC (Дубай): Минимальный уставной капитал начинается от 1 835 000 AED (500 000 USD), но может превышать 3 670 000 AED (1 млн USD) в зависимости от бизнес-модели, наличия кастодиальных услуг и предполагаемых объемов торгов.
• ADGM (Абу-Даби): Минимум — 917 500 AED (250 000 USD), однако сумма может увеличиваться с учетом масштабов операций, ответственности за средства клиентов и сложности корпоративной структуры.

Дополнительные расходы:

IT-инфраструктура (системы KYC, кастодиальное хранение, торговый движок): от 183 500 AED
Зарплатный фонд для ключевых сотрудников: от 55 000 AED в месяц
Консалтинг по вопросам комплаенса и аудит: от 36 700 до 110 000 AED
Внешний аудит и страхование (если требуется)

Сроки запуска криптообменника в ОАЭ

От подачи заявки до старта операций в среднем проходит от 6 до 12 месяцев в зависимости от юрисдикции и готовности документов.

Как получить криптолицензию в ОАЭ: пошаговая инструкция

1. Определите бизнес-модель и спектр услуг

Будет ли это централизованная биржа (CEX), OTC-деск, P2P-платформа или гибридная платформа. Определите перечень услуг: обмен крипто-крипто, крипто-фиат, кастодиальные решения.

2. Выберите подходящую юрисдикцию

Решите, какая зона больше подходит под вашу модель: DIFC (Дубай) или ADGM (Абу-Даби), учитывая регулирование, требования по капиталу и целевой рынок.

3. Подготовьте корпоративные и юридические документы

Пакет включает white paper, детальный бизнес-план, документы об учреждении компании, данные о структуре и акционерах.

4. Настройте внутренний комплаенс

Разработайте политики по AML/KYC, наймите ответственных сотрудников (например, за вопросы по борьбе с отмыванием денег), создайте инфраструктуру информационной безопасности.

5. Подайте заявку и оплатите сборы

Подача заявки на криптолицензию включает предоставление комплекта документов и оплату госпошлин (регистрационный и регулирующий сборы).

6. Пройдите проверку регулятора

Регулятор изучит вашу бизнес-модель, структуру собственности, систему управления рисками, IT-системы и комплаенс-документацию. Если все требования соблюдены, вы получите одобрение.

7. Получите лицензию и начните деятельность

После одобрения регулятора вы получите лицензию и сможете легально начать работу в ОАЭ.

8. Получите резидентскую визу

Если вам или вашим сотрудникам нужны резидентские визы ОАЭ, то после получения лицензии на ведение криптодеятельности вы сможете подать заявление на оформление ВНЖ.

9. Откройте корпоративный банковский счет в банке ОАЭ

Вы можете обратиться в банк ОАЭ с документами на компанию и подать заявку на открытие банковского счета, если в этом есть необходимость.

Комплаенс, риски и ведение деятельности после получения лицензии

Обязательные требования по KYC и AML

Компании, оказывающие услуги обмена крипты и брокерские услуги в ОАЭ, обязаны внедрять полноценные процедуры KYC (“знай своего клиента”) и AML (противодействие отмыванию денег). Что к ним относится?

• Проверка личности при онбординге клиента
• Оценка рисков и определение уровня клиента
• Мониторинг транзакций
• Регулярная отчетность перед регулятором

Кибербезопасность, аудит и отчетность

Все криптокомпании должны поддерживать надежную IT-инфраструктуру, ежегодно проходить аудиты по информационной безопасности и предоставлять финансовую отчетность. В некоторых юрисдикциях требуется проведение пен-тестов и внешнего аудита ключевых систем.

Ответственность за несоблюдение требований

Нарушение правил регулирования криптовалюты в ОАЭ может привести к следующим санкциям:

• Штрафы от 183 500 AED
• Приостановка или аннулирование лицензии
• Уголовная ответственность в случаях мошенничества или нарушений AML

Почему предприниматели выбирают ОАЭ для криптобизнеса

• Развивающееся и прозрачное регулирование
• Налоговые льготы (0% корпоративного налога на прибыль до 375 000 AED)
• Поддержка от фризон и регуляторов
• Рост международной репутации после исключения из списка FATF

Чек-лист для запуска криптокомпании в ОАЭ без ошибок и стресса

• Правильно определите бизнес-модель (обмен, проп трейдинг, блокчейн-разработка)
• Выберите подходящую юрисдикцию (DIFC или ADGM для криптообмена, DMCC и RAK DAO для проп трейдинга и разработки цифровых активов)
• Подготовьте детальный бизнес-план и комплаенс-документы
• Подайте заявку в выбранную юрисдикцию и оплатите регистрационные сборы
• Получите разрешения регулирующих органов (если необходимо)
• Арендуйте офис (если необходимо)
• Наймите ключевых сотрудников
• Настройте KYC/AML процессы и IT-инфраструктуру
• Получите резидентские визы (если необходимо)
• Откройте банковский счет (если необходимо)

Регулирование в сфере криптовалют в ОАЭ постоянно развивается, условия и требования меняются, и не всегда удается отследить перемены в режиме реального времени.

Бизнес-консультанты Emirabiz имеют доступ к самой актуальной информации о лицензировании криптобизнеса в ОАЭ.

• Подберем оптимальный вид лицензии
• Сопроводим заявку и упростим общение с регуляторами
• Обеспечим соблюдение всех требований
• Поможем оптимизировать расходы на получение криптолицензии в ОАЭ